【已解决】 银行卡给我标记高风险只能存不能取，怎么回事？
我有张本行的卡，然后莫名其妙被标记有洗钱风险然后给我标记高风险只能存不能取，可是我卡里只有2.87，而且我还在行里上班。
本行合规部老师和我说了是相关机构批量查洗钱随机查到我，但我的卡流水没问题本来应该没事情的，可我们行的零售部（给用户定风险等级的部门）给我标了高风险，因为我们行不管你流水正不正常，你被查了就一律认为你是高风险，嘿嘿就是这么魔幻，我要不是内部的根本都不知道这个来龙去脉，现在的解决方法就是去开户支行找客户经理搞净调然后落地当地省的一级行手动降低风险，但是还得交易限额，我说那下次还查我还封吗，部门里有做过零售业务评级的和我说很有可能哦，哈哈
最佳答案 2024-03-14 00:00
其实和洗钱无关，银行的问题，只要是几个月没有这张卡这张就会被银行标记为风险，不给你用，必须到当地银行申诉才能恢复。我也有一张卡也是几个月没用就无法存取了，卡里还剩3块多钱。
如果您的银行卡被标记为高风险，只能存款不能取款，这通常是因为银行的风险管理系统或合规部门检测到了某些异?；疃?，或者认为您的账户存在潜在的洗钱或欺诈风险。
即使您的账户余额很低，银行仍然可能会采取这样的措施。银行会根据监管要求、内部政策和风险评估模型来监控和管理账户风险。这些措施旨在保护银行和其客户不受非法活动的影响。
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